مراجعة شركة Amana

افتح حساب

3.6/5

★★★☆☆

العمولة 3.0/5

التنظيم 4.0/5

خدمة العملاء 3.5/5

منصة التداول 4.0/5

الأصول 4.0/5

تجربة الوسيط 4.0/5

التعلم 2.0/5

تطبيق الهاتف 4.0/5

تُعد شركة “أمانة” واحدة من أبرز الشركات في مجال الوساطة المالية في منطقة الشرق الأوسط والوطن العربي، حيث يتداول من خلالها العديد من المستثمرين والعملاء، تتيح الشركة فرص تداول متنوعة في مجموعة واسعة من الأصول المالية، مما أكسبها سمعة طيبة وثقة كبيرة بين المتداولين، بفضل تراخيصها العديدة والتزامها بالشفافية في جميع تعاملاتها، إذا كنت تفكر في التعامل مع هذه الشركة، فإن هذا المقال يقدم لك مراجعة شاملة حولها.

من هي شركة Amana؟

تأسست شركة “أمانة كابيتال” في عام 2010، أي أنها تمتلك خبرة تتجاوز العشر سنوات في سوق الوساطة المالية، تقع الشركة في لبنان، ورغم حجمها الأصغر مقارنة ببعض الشركات الكبرى في المجال، إلا أن سمعتها الطيبة وتراخيصها من هيئات رقابية مرموقة عالمياً جعلت منها خيارًا موثوقًا للعديد من المتداولين.

على مدار هذه الأعوام، أثبتت “أمانة كابيتال” نفسها كلاعب رئيسي في السوق، حيث تتبع لمجموعة “108 كابيتال القابضة” ولها مكاتب منتشرة في عدد من الدول حول العالم، مما يعكس التزامها بالجودة والشفافية، تسعى الشركة إلى تحقيق الريادة في مجال التداول المالي عبر تقديم حلول مبتكرة وجذابة للمستثمرين على مستوى العالم، بالإضافة إلى توفير أدوات متقدمة تساعد المتداولين في تحليل السوق واتخاذ قرارات تداول مدروسة.

التراخيص وأمان الأموال في شركة Amana

تحظى “أمانة كابيتال” بتراخيص من مجموعة من الهيئات الرقابية العالمية المرموقة، مما يضمن للمتداولين بيئة تداول آمنة وموثوقة، تشمل هذه الهيئات:

• هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة

• هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA)

• لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC)

• هيئة أسواق المال في كينيا (CMA)

• هيئة الخدمات المالية في موريشيوس (LOFSA)

• هيئة الخدمات المالية في سيشيل (FSC)

تولي “أمانة كابيتال” أهمية كبيرة لحماية أموال عملائها، حيث يتم تخزين هذه الأموال في حسابات منفصلة في البنوك الرئيسية لضمان الأمان التام، كما تقدم الشركة سياسة حماية الرصيد، التي تضمن أن خسائر العميل لا تتجاوز رأس ماله في حال حدوث أي تراجع في حسابه.

كما توفر الشركة للعملاء المسجلين في سلطات تنظيمية مثل LFSA وFSC تأمينًا يصل إلى مليون دولار أمريكي بدون أي تكلفة إضافية، مقدمًا من مجموعة التأمين ARCH 2012 ونقابات أخرى من Lloyd’s of London، هذا يساهم في توفير بيئة تداول شفافة وآمنة.

الأصول المالية التي توفرها شركة Amana

تقدم “أمانة كابيتال” مجموعة واسعة من الأصول المالية التي تتيح للمستثمرين التداول في العديد من الأسواق العالمية، مما يفتح أمامهم فرصًا متنوعة، تشمل الأصول المالية المتاحة عبر منصتها:

• أزواج العملات: تقدم أكثر من 54 زوجًا من العملات الرئيسية والثانوية.

• المؤشرات: تشمل 20 مؤشرًا رئيسيًا مثل DAX الألماني وناسداك الأمريكي.

• المعادن الثمينة: مثل الذهب والفضة، عبر عقود فوريوية وآجلة.

• الطاقة: تداول النفط الخام والغاز الطبيعي من خلال عقود متعددة.

• السلع: تتوفر فرص تداول على مجموعة من السلع مثل الذرة وفول الصويا.

• الأسهم: تضم أكثر من 122 سهمًا من شركات كبرى مثل Walmart وNetflix.

• العملات الرقمية: تشمل العملات المشفرة الشهيرة مثل Bitcoin وEthereum وRipple.

ومن الجدير بالذكر أن “أمانة كابيتال” لا توفر فرصًا لتداول صناديق الاستثمار، مما قد يكون محبطًا للبعض من المتداولين.

أنواع الحسابات المتاحة في شركة Amana

توفر “أمانة كابيتال” مجموعة من أنواع الحسابات التي تلبي احتياجات مختلف الفئات من المتداولين، بدءًا من المبتدئين وصولًا إلى المحترفين، في ما يلي نظرة تفصيلية على هذه الحسابات:

• حساب أمانة الكلاسيكي: مثالي للمتداولين المبتدئين، حيث يتطلب الحد الأدنى للإيداع 50 دولارًا أمريكيًا، ويقدم سبريد يبدأ من 1.4 نقطة، كما يمكن للعملاء الوصول إلى منصات MT4 وMT5، مع رافعة مالية تصل إلى 1:500 للعملاء خارج الاتحاد الأوروبي.

• حساب أمانة النشط: يستهدف هذا الحساب المتداولين ذوي الودائع الكبيرة، يتطلب حدًا أدنى للإيداع قدره 25,000 دولار أمريكي ويشمل ميزات إضافية مثل مدير حساب شخصي، خصومات على تكاليف التداول، إضافة إلى خادم افتراضي خاص (VPS).

• حساب أمانة إيليت: مخصص للمستثمرين ذوي رأس المال الكبير الذين يسعون للحصول على خدمات تداول متميزة، يقدم هذا الحساب حوافز مثل فروق أسعار منخفضة جدًا ورسوم مخفضة، بالإضافة إلى أدوات بيانات متقدمة ودعم من مستشارين خبراء.

• حساب الأسهم: مصمم خصيصًا للمتداولين الراغبين في تداول الأسهم فقط، يمكن للعملاء الوصول إلى أكثر من 280 سهمًا عبر منصة MT5، يتمتع الحساب بروافع مالية تصل إلى 1:10 مع عمولات على الأسهم.

• الحساب التجريبي: يوفر فرصة للمتداولين لاختبار استراتيجياتهم وتطوير مهاراتهم دون مخاطر مالية، ويمكن للمتداولين استخدام هذا الحساب لمدة 30 يومًا عبر منصات MT4 وMT5.

العمولات والرسوم في حسابات شركة Amana

تقدم شركة “أمانة” مجموعة من الرسوم والعمولات التي تتفاوت حسب نوع الحساب والطرق المستخدمة في الإيداع والسحب إليك أهم التفاصيل حول هذه الرسوم نوضحها لك عبر موقع كوبونز كوبي:

• السبريد: يبدأ من 1.4 نقطة في حساب “أمانة الكلاسيكي”، ويصل إلى 0.1 نقطة في حسابي “أمانة النشط” و”أمانة إيليت”.
• العمولات: تفرض عمولة قدرها 3 دولارات على حساب “أمانة النشط”، بينما لا تفرض الشركة أي عمولات على تداول الفوركس في الحسابات الأخرى.
• عمولة الإيداع: تبدأ من 0 دولار عبر بطاقات الائتمان والتحويل البنكي، وقد تصل إلى 2% عند استخدام البنوك الإلكترونية.
• عمولة السحب: تصل إلى 1.5% عند استخدام بطاقات الائتمان أو البنوك الإلكترونية، بينما قد تصل الرسوم إلى 30 دولارًا للتحويلات البنكية.

رسوم التحويل البنكي

• هناك رسوم قدرها 6 دولارات على التحويلات البنكية التي يتم خصمها من المبلغ المودع.
• العملات الأساسية المتاحة للتحويل تشمل الدولار الأمريكي، اليورو، الجنيه الإسترليني، والرنمينبي.
• التحويلات البنكية تستغرق من يومين إلى خمسة أيام عمل، بينما المعاملات الأخرى تتم على الفور.

رسوم الدفع عبر الوسائل المختلفة

• بطاقات الائتمان/الخصم: رسوم بنسبة 1.5% على المبالغ المحولة.
• Skrill وNeteller: رسوم بنسبة 2%.
• APM مثل Qiwi: رسوم إيداع تصل إلى 6.5%.

بطاقة الدفع المسبق

توفر الشركة بطاقة مسبقة الدفع بالدولار الأمريكي يمكن ربطها بحساب التداول، مع رسوم إيداع تبلغ 3 دولارات لكل معاملة، ورسوم سحب بنسبة 1.5%، الحد الأدنى لتفعيل البطاقة هو 50 دولارًا، ويمكن سحب حتى 2000 دولار من أجهزة الصراف الآلي.

المنصات المتاحة عبر شركة Amana

تهدف شركة “أمانة كابيتال” إلى تقديم خدمات مالية مبتكرة ومنصات تداول متطورة لتلبية احتياجات جميع المتداولين، إليك أبرز المنصات المتاحة:

• MetaTrader 4: واحدة من أكثر منصات التداول شهرة في العالم، والتي تناسب المتداولين المبتدئين وذوي الخبرة على حد سواء، تقدم MT4 أدوات تحليلية متقدمة، إضافة إلى إمكانية التداول الآلي عبر الخبراء المستشارين (EAs).

• MetaTrader 5: النسخة الأحدث من MT4، تحتوي على أدوات تحليل متطورة وتوفر العديد من الوظائف الجديدة مثل الإشارات الفنية وتحليلات السوق العميقة.

• Amana ProTrader: منصة متطورة خصيصًا للمتداولين المحترفين، تتيح تنفيذ الصفقات بسرعة وكفاءة، مع مجموعة واسعة من الأدوات التحليلية المتقدمة.

• تطبيق Amana Capital: تطبيق مبتكر وسهل الاستخدام على أنظمة Android وiOS، يوفر للمتداولين الوصول إلى أدوات مالية متنوعة مع واجهة آمنة وسهلة، كما يوفر التطبيق مواد تعليمية مجانية لمساعدة المتداولين في تحسين مهاراتهم.

أدوات التداول عبر شركة Amana

تقدم شركة “أمانة” عدة أدوات مهنية تسهم في تحسين تجربة التداول:

• RiskPulse: أداة تحليلية ذكية تساعد المتداولين على تحسين قراراتهم من خلال تقديم تنبؤات ذكية واقتراحات استراتيجية، هذه الأداة متاحة مجانًا للعملاء.
• ZuluTrade: منصة تداول اجتماعي تتيح للمتداولين متابعة نسخ استراتيجيات المتداولين المحترفين، لا تدفع أي عمولة إلا إذا حققت أرباحًا من الصفقات المنسوخة.

مزايا وعيوب شركة Amana

المزايا

• تراخيص من هيئات رقابية مرموقة.
• توفر مجموعة متنوعة من الأصول المالية للتداول.
• منصات تداول معروفة مثل MT4 وMT5 بالإضافة إلى تطبيق خاص.
• سياسة حماية الرصيد التي تضمن عدم تجاوز خسائر العملاء لرأس المال.

العيوب

• الحد الأدنى للإيداع في بعض الحسابات مرتفع.
• بعض طرق الدفع مثل التحويلات البنكية وبطاقات الائتمان تحمل رسومًا مرتفعة.
• لا تتيح الشركة التداول في صناديق الاستثمار.
• لا يوجد مركز تعليمي شامل ومتكامل.

الخلاصة

في ختام مراجعة شركة Amana ومن خلال المزايا التي تقدمها الشركة، مثل التنظيم الجيد وتنوع الأصول والأدوات التحليلية المتقدمة، فإن شركة “أمانة” تعد خيارًا جيدًا للمتداولين من جميع المستويات على الرغم من بعض العيوب، مثل الرسوم المرتفعة على بعض طرق الدفع وغياب تداول صناديق الاستثمار، إلا أن هذه الشركة تظل واحدة من الخيارات الموثوقة في السوق، بناءً على هذه الملاحظات، نمنح شركة “أمانة كابيتال” تقييمًا 3 من 5، ويمكنك التواصل مع فريق منصة كوبونز كوبي إن كنت ترغب في الحصول على أي استشارة متخصصة في مجال التداول أو الاستثمار.

أسئلة شائعة