مراجعة شركة OANDA

افتح حساب

3.6/5

★★★☆☆

العمولة 3.0/5

التنظيم 4.0/5

خدمة العملاء 3.0/5

منصة التداول 4.0/5

الأصول 3.0/5

تجربة الوسيط 5.0/5

التعلم 3.0/5

تطبيق الهاتف 4.0/5

تعتبر شركة OANDA واحدة من أبرز الشركات في مجال الوساطة المالية، حيث انطلقت في عالم التداول منذ التسعينيات، منذ تأسيسها، قدمت الشركة العديد من الفرص المالية للعملاء حول العالم، بالإضافة إلى مجموعة واسعة من الأصول المتنوعة التي تجعلها خيارًا مميزًا للمتداولين، تتمتع OANDA بسمعة قوية بفضل تراخيصها المتينة وثقة العديد من العملاء حول العالم، في هذا المقال، سنتناول أهم الخدمات التي تقدمها OANDA، ونقيم ما إذا كانت تتناسب مع أسلوبك في التداول.

ما هي شركة OANDA؟

تأسست OANDA في عام 1996، لتكون واحدة من أولى الشركات التي قدمت بيانات أسعار صرف العملات بشكل مجاني عبر الإنترنت، واليوم، أصبحت الشركة تمتلك قاعدة بيانات ضخمة وسريعة لتسعير العملات، حيث تدير أكثر من مليون عملية تداول يوميًا، أطلقت OANDA منصة FxTrade في عام 2001، ما ساعد على تعزيز مكانتها في السوق.

تقدم OANDA لعملائها مجموعة واسعة من الأصول المالية المتوازنة، لا سيما في مجالات الفوركس والأسواق المالية العالمية، ويمكن للمتداولين الذين لديهم محافظ أصغر الاستفادة من العديد من الأصول المختلفة، حيث تتيح الشركة الحد الأدنى للإيداع الصفري، ورافعة مالية تصل إلى 1:50، كما تركز OANDA بشكل رئيسي على تداول الفوركس، لكنها تتيح أيضًا لعملاء الاتحاد الأوروبي تداول الأسهم الأمريكية.

الشركة مرخصة من قبل هيئات رقابية معتبرة في ست دول، مثل NFA، CySEC، ASIC، MiFID، وFCA، ما يعزز من مصداقيتها ومع ذلك من الجدير بالذكر أن الشركة ليست مدرجة في البورصة ولا تمتلك خلفية مصرفية، وهو ما قد يؤثر في تقييمها من حيث الأمان.

المنتجات المالية في OANDA

تقدم OANDA خدمات متميزة في سوق الفوركس تفوق ما يقدمه العديد من الوسطاء التقليديين، اكتسبت الشركة سمعة كبيرة في قطاع الفوركس من خلال توفير خدمات B2B، مثل محول العملات المتقدم الذي يستخدمه العديد من الشركات والهيئات الحكومية، بالإضافة إلى الفوركس، توفر OANDA تداول العقود مقابل الفروقات على مجموعة متنوعة من الأصول بما في ذلك المؤشرات، الأسهم، السلع، المعادن، السندات.

ومع ذلك، هناك بعض القيود، حيث يقتصر تداول عملاء OANDA في الولايات المتحدة على الفوركس والعقود مقابل الفروقات فقط، بينما يمكن لعملاء الاتحاد الأوروبي تداول الأسهم الأمريكية أيضًا.

التسعير والعمولات في OANDA

تتميز OANDA بتقديم أكثر من نموذج تسعير لتلبية احتياجات المتداولين:

1. التسعير بناءً على الفارق فقط: في هذا النموذج، يتضمن الفارق بين سعر الشراء وسعر البيع العمولات، مما يعني أن التكلفة الوحيدة التي يتحملها المتداول هي الفارق بين السعرين.
2. التسعير مع العمولة بالإضافة إلى الفارق: يتيح هذا الخيار للمتداولين الوصول إلى فروق أسعار أقل، تبدأ من 0.0 نقطة، لكنهم يتحملون عمولة ثابتة لكل مليون صفقة (30 دولارًا)، وهكذا، يتكون التكلفة الإجمالية من الفارق الأساسي والعمولة.

تعتمد الأسعار على مزودي السيولة مثل المؤسسات المالية الكبرى، ويتم تحديد الأسعار بناءً على عروض السوق المتاحة، بالنسبة للأزواج غير الشائعة، يتم تحديد السعر من خلال مزج أسعار الأزواج الرئيسية والثانوية ذات الصلة.

تعتبر OANDA شفافة في تسعيراتها، حيث تعرض تفاصيل أسعار السوق بشكل علني على موقعها الإلكتروني، وتختلف الفروق بناءً على الأداة المتداولة، فعلى سبيل المثال، قد يكون الفارق على زوج اليورو/الدولار الأمريكي في نموذج “الفارق فقط” 1.2 نقطة، بينما في نموذج “التسعير الأساسي مع العمولة” يكون الفارق الأساسي 0.3 نقطة بالإضافة إلى عمولة إضافية.

الرافعة المالية في OANDA

تحدد OANDA مستويات الرافعة المالية حسب اللوائح التنظيمية المحلية، ولكن يمكن للمتداولين ضبط مستويات الرافعة الخاصة بهم، يمكن استخدام الهامش لتعزيز الأرباح، إلا أنه قد يزيد من حجم الخسائر المحتملة، تطبق الشركة حماية الرصيد السلبي، مما يضمن عدم خسارة المتداولين لأكثر من الرصيد المتاح في حساباتهم.

تختلف معدلات الرافعة المالية والهامش للعملاء الأفراد حسب التنظيمات المحلية، بينما يمكن تخصيص هذه المستويات للعملاء المحترفين، وتقدم OANDA رافعة مالية تصل إلى 1:50 عند تداول الفوركس.

الرسوم على الإيداع والسحب في OANDA

لا تفرض OANDA أي رسوم على فتح الحساب أو عمليات الإيداع، ومع ذلك، تطبق الشركة رسومًا على الحسابات غير النشطة بقيمة 14 دولارًا (أو 10 جنيهات إسترلينية) شهريًا، إذا لم يتم استخدام الحساب للتداول لأكثر من عام، ومع ذلك، تضمن OANDA أن هذه الرسوم لن تؤدي إلى رصيد سلبي في الحساب، حيث يتم إيقاف الرسوم تلقائيًا عند وصول الرصيد إلى صفر.

أنواع الحسابات في OANDA

توفر OANDA مجموعة متنوعة من الحسابات التي تتناسب مع احتياجات المتداولين والمستثمرين من مختلف الخلفيات، وفيما يلي الأنواع الرئيسية للحسابات:

1. الحساب القياسي: يمنح الحساب القياسي للمتداولين الوصول إلى 71 زوجًا من العملات الأجنبية، بالإضافة إلى حساب فرعي للمراهنات على الفروقات للعملاء في المملكة المتحدة، يوفر الحساب تنفيذًا سريعًا للغاية على منصة V20، مع عدم وجود حد أدنى للإيداع أو متطلبات لإعادة التسعير، كما يتضمن الحساب دعمًا على مدار الساعة وتنفيذًا تلقائيًا بالكامل.
2. الحساب المميز: يشترك الحساب المميز مع الحساب القياسي في العديد من المزايا، ولكنه يقدم مزيدًا من الامتيازات مثل مدير حساب مخصص وتحويلات بنكية غير محدودة مجانية، بالإضافة إلى خدمة الأولوية، يتمتع هذا الحساب أيضًا بتنفيذ سريع للغاية عبر منصة V20 دون إعادة تسعير.
3. الحساب التجريبي: توفر OANDA حسابًا تجريبيًا يسمح للمتداولين بتجربة استراتيجياتهم وتطوير مهاراتهم في بيئة تداول تحاكي السوق الحقيقي، يمكن للمتداولين استخدام نفس المؤشرات والأدوات المتاحة في الحساب العادي، مما يوفر فرصة لتقييم خبراتهم قبل المخاطرة برؤوس أموالهم.

المنصات المتاحة عبر OANDA

توفر OANDA مجموعة من منصات التداول التي تلبي احتياجات المتداولين من جميع المستويات، بما في ذلك الشراكات مع منصات مثل MultiCharts وCQG FX وTradingView، كما توفر خدمات VPS لضمان استقرار وأداء التداول، تشمل المنصات المتاحة:

1. ميتاتريدر 4: من أكثر منصات التداول شهرة عالميًا، توفر للمستخدمين أدوات تحليل فني متقدمة ورسوم بيانية متنوعة، يمكن الوصول إليها بسهولة عبر سطح المكتب أو الأجهزة المحمولة.

2. منصة OANDA الخاصة بالويب: توفر هذه المنصة تداول العقود مقابل الفروقات مع أدوات تحليل فني قوية وواجهة سهلة الاستخدام، بالإضافة إلى ميزات مثل تتبع سلوك المتداول وتنبيهات الأخبار.

3. منصة FXTrade الاحتكارية: تتميز هذه المنصة بأدوات تداول متقدمة وقديمة نسبيًا من حيث التصميم، وتتيح تداول أنواع الأوامر المعقدة وتحليل الحساب باستخدام الرسوم البيانية.

4. تطبيق الهاتف المحمول: يسهل تطبيق OANDA للموبايل تنفيذ المعاملات في أي وقت وفي أي مكان، ويتميز بميزة البحث الجيدة.

التعليم والبحث عبر OANDA

توفر OANDA مجموعة متنوعة من المواد التعليمية مثل مقاطع الفيديو والمقالات التي تناسب جميع المستويات من المبتدئين إلى المحترفين، يتضمن الموقع أيضًا ندوات عبر الإنترنت تغطي مواضيع مثل “كيفية البدء في التداول” و”التراجعات وتكتلات فيبوناتشي”، بالإضافة إلى أدوات تحليل السوق والمواد التعليمية حول كيفية الاستفادة من المنصة، كما يحتوي الموقع على قسم للأسئلة الشائعة للإجابة على استفسارات المتداولين.

ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن بعض المعلومات على المنصة قد تكون قديمة أو غير محدثة بشكل منتظم، أحيانًا يتم توجيه المستخدمين إلى مصادر خارجية، وقد تكون بعض المعلومات مركزية وغير منظمة بشكل جيد، خاصة عندما يتم تحميلها على تطبيقات أو منصات مرتبطة بالشركة.

مزايا وعيوب شركة OANDA

من الضروري النظر في مزايا وعيوب OANDA قبل اتخاذ قرار باستخدامها كوسيط تداول، إليك أبرز النقاط:

مزايا شركة OANDA

• توفر حماية من الرصيد السلبي.
• منصات تداول متقدمة وجيدة.
• أدوات بحث متميزة.
• مجموعة متنوعة من الحسابات المميزة.
• لا تفرض رسومًا على السحب والإيداع.

عيوب شركة OANDA

• تركيز الشركة على تداول الفوركس فقط مع اهتمام أقل ببقية الأصول المالية.
• عدم وجود دعم للعملاء باللغة العربية.
• فرض رسوم عدم النشاط على الحسابات غير النشطة لمدة عام.
• المحتوى التعليمي قد لا يكون محدثًا بشكل دوري.

الخلاصة

تعد OANDA شركة متميزة في مجال تداول الفوركس بشكل خاص، حيث تقدم خدمات قوية في هذا المجال، ولكنها تركز بشكل محدود على الأصول المالية الأخرى، الشركة تقدم مجموعة من الحسابات الجيدة مع أدوات تداول متنوعة، ولكن قد تواجه بعض التحديات في جانب التعليم والمحتوى المحدث، بشكل عام، يمكن تقييم الشركة بـ 3 من 5، ,يمكن للمتداولين الذين يركزون على الفوركس الاستفادة منها بشكل كبير، ويمكنك الآن تحديد ما إذا كانت تلبي أهدافك الاستثمارية أم لا ، ويمكنك التواصل مع فريق منصة كوبونز كوبي إن كنت ترغب في الحصول على أي استشارة متخصصة في مجال التداول أو الاستثمار.

أسئلة شائعة