مراجعة شركة XTB

افتح حساب

4.4/5

★★★★☆

العمولة 3.0/5

التنظيم 5.0/5

خدمة العملاء 4.5/5

منصة التداول 4.0/5

الأصول 5.0/5

تجربة الوسيط 5.0/5

التعلم 5.0/5

تطبيق الهاتف 4.0/5

تعد شركة XTB واحدة من أبرز الأسماء في عالم تداول العملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات، حيث استطاعت أن تكتسب ثقة المتداولين حول العالم بفضل التزامها بمعايير صارمة في تنظيم عمليات التداول، وتقديمها لبيئة ملائمة ومهنية تسهّل على المستثمرين تنفيذ صفقاتهم بكل سلاسة، ومع حصولها على العديد من الجوائز العالمية، باتت XTB من الشركات الرائدة في هذا المجال، ومن خلال هذا المقال، سنأخذك في جولة تحليلية شاملة للتعرف على مزاياها، تراخيصها، أنواع الحسابات التي تقدمها، وأدواتها التقنية، لمساعدتك في اتخاذ قرارك بشأن التداول عبرها.

نبذة عن شركة XTB

تأسست شركة XTB عام 2002، ما يمنحها خبرة تتجاوز العقدين في الأسواق المالية، وهي شركة وساطة موثوقة تقدم خدماتها في تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات (CFDs)، وتتيح الوصول إلى أكثر من 2000 أصل مالي ضمن 6 فئات متنوعة، هذا التنوّع يوفّر للمتداولين فرص استثمار واسعة وخيارات متعددة للتنويع وتقليل المخاطر.

توفر XTB بيئة تداول متكاملة تشمل أدوات تعليمية متقدمة ومنصة خاصة بها حائزة على جوائز مرموقة، وتُعد من المنافسين الأقوياء لمنصة MT4 الشهيرة، نظرًا لما توفره من واجهة استخدام بسيطة وسرعة تنفيذ عالية.

مرت الشركة بعدة مراحل منذ تأسيسها؛ حيث بدأت باسم X-Trade، وكانت أول شركة وساطة مالية تقدم الرافعة المالية في بولندا، ثم تغير اسمها إلى X-Trade Brokers عام 2004، وفي عام 2009 أصبحت تعرف باسم XTB، وفي 2016، تم إدراجها في بورصة وارسو للأوراق المالية تحت الرمز XTB، وقد بلغت قيمتها السوقية حوالي 546 مليون دولار في 2020، وتخدم الشركة اليوم أكثر من 200 ألف عميل حول العالم.

التنظيم والرقابة

تحظى XTB برقابة قوية من عدد من الجهات التنظيمية المرموقة عالميًا، مما يمنح المتداولين درجة عالية من الثقة والأمان، ومن أبرز الجهات التي تنظم عمل الشركة:

• هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA)
• لجنة الرقابة المالية البولندية (KNF)
• لجنة الخدمات المالية الدولية في بليز (IFSC)
• هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (CySEC)
• مجلس أسواق رأس المال التركي (CMB)

يجدر التنويه إلى أن الشركة لا تقدم خدماتها للعملاء من الولايات المتحدة الأمريكية، نظرًا للقيود التنظيمية.

منصة X-Station أداة تداول متطورة

تعد منصة X-Station حجر الأساس في تجربة التداول مع XTB، وهي مصممة لتلبية احتياجات المتداولين بمختلف مستوياتهم، تجمع المنصة بين واجهة استخدام سهلة وسرعة استجابة ممتازة، مما يساعد المتداولين على تنفيذ صفقاتهم بكفاءة عالية.

تضم المنصة أدوات تحليل متقدمة تشمل التحليل الفني والأساسي، بالإضافة إلى أدوات رسم بياني دقيقة، ومتابعة فورية للأخبار الاقتصادية المؤثرة في الأسواق، مما يمنح المستخدمين القدرة على بناء استراتيجيات تداول مدروسة.

ويمكن استخدام المنصة عبر متصفح الويب أو من خلال تطبيق الهاتف المحمول أو برامج سطح المكتب، ما يجعلها متاحة في أي وقت ومن أي مكان.

الأصول المالية المتاحة

رغم أن XTB توفر أكثر من 2000 أصل مالي، إلا أن عدد أزواج العملات المتاحة لتداول الفوركس يبلغ حوالي 70 زوجًا، وهو رقم مقبول بالنسبة للمتداولين الذين لا يبحثون عن تشكيلة ضخمة.

وتتميز الشركة بتنوع كبير في فئات الأصول المتاحة، حيث تشمل 70 زوجًا من العملات، و2348 سهمًا، و41 عملة رقمية، و34 مؤشرًا، و27 سلعة، و449 صندوق استثمار، هذا التنوع يعكس قدرة الشركة على تلبية احتياجات المتداولين الراغبين في تنويع محافظهم الاستثمارية، سواء في الأسهم أو السلع أو العملات الرقمية.

التراخيص والأمان

XTB تعمل تحت مظلة عدة جهات رقابية صارمة، مما يعزز من مصداقيتها في الأسواق العالمية، من أبرز التراخيص التي حصلت عليها:

• ترخيص من هيئة الخدمات المالية الدولية (IFSC) – بليز
• إشراف من هيئة الرقابة المالية البولندية KNF
• ترخيص من هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA)
• ترخيص من هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (CySEC)
• ترخيص من مجلس أسواق المال التركي (CMB)

إلى جانب ذلك يتم فصل أموال العملاء عن أموال الشركة، لضمان حماية رؤوس أموالهم حتى في حالة تعثر الشركة، مما يرفع من مستوى الأمان للمستثمرين.

أنواع الحسابات في XTB

تقدم الشركة 3 أنواع رئيسية من الحسابات، لتناسب احتياجات المتداولين المبتدئين والمحترفين على حد سواء:

1- الحساب العادي (Standard)

• تداول بدون عمولات على الفوركس
• رسوم على الأسهم 0.8% للوت
• رافعة مالية تصل إلى 1:500
• فرق أسعار يبدأ من 0.5 نقطة
• حماية الأموال من خلال فصل حسابات العملاء عن حسابات الشركة

2- الحساب التجريبي

منصة X-Station تتيح للمتداولين حسابًا تجريبيًا يمكنهم من التعرف على الأسواق وتجربة أدوات التداول دون مخاطرة حقيقية، هذا الحساب مفيد جدًا للمبتدئين لتعلم أساسيات التداول، كما يمكن للمحترفين استخدامه لاختبار استراتيجيات جديدة.

3- الحساب الإسلامي

صمم هذا النوع من الحسابات خصيصًا للمتداولين الذين يرغبون في التداول وفقًا لأحكام الشريعة الإسلامية، لا يحتوي على فوائد ربوية، ويوفر تداولًا حلالًا للعملات والعقود مقابل الفروقات.

• فرق سعر يبدأ من 0.7 نقطة
• رافعة مالية 1:500
• عمولة 10$ على العقد
• يعد هذا الحساب مثاليًا للمتداولين في الوطن العربي الباحثين عن بيئة تداول تتماشى مع قيمهم الدينية.

الرافعة المالية في شركة XTB

تتيح شركة XTB رافعة مالية تصل إلى 1:500 كحد أقصى، وهي متوفرة لكل من الحسابات العادية والحسابات الإسلامية.

عند انخفاض مستوى الهامش إلى 50%، يتم إغلاق المركز الذي يحقق أكبر قدر من الخسائر تلقائيًا، ويتم احتساب مستوى الهامش من خلال قسمة حقوق الملكية على الضمان المطلوب، ثم ضرب الناتج في 100%.

توفر منصة xStation عرضًا مباشرًا لمستوى الهامش من خلال شريط المعلومات الموجود أسفل يمين الشاشة، مما يساعد المتداولين على متابعة حساباتهم بشكل دقيق وتفادي الوقوع في رصيد سلبي نتيجة تقلبات السوق المفاجئة.

وتوصي الشركة عملاءها بالحفاظ دائمًا على مستوى هامش يفوق 50%، إما من خلال إيداع أموال إضافية أو عبر إغلاق بعض المراكز المفتوحة.

طرق الإيداع والسحب في شركة XTB

توفر شركة XTB مجموعة متنوعة من طرق الإيداع والسحب، تشمل بطاقات الخصم والائتمان، المحافظ الإلكترونية، التحويلات البنكية، بالإضافة إلى خدمات الدفع الإلكترونية مثل: PaySafe، Skrill، SafetyPay، وNeteller.

لا تفرض الشركة أي رسوم على الإيداع عبر التحويل المصرفي أو بطاقات الخصم والائتمان، بينما يتم تطبيق رسوم بنسبة 2% على عمليات الإيداع التي تتم عبر المحافظ الإلكترونية، كما قد تُفرض رسوم على عمليات السحب من قِبل مزودي خدمات الدفع أو من قبل الشركة نفسها.

يتم تنفيذ طلبات السحب خلال مدة لا تتجاوز 24 ساعة، ويمكن للعميل اختيار العملة الرئيسية لحسابه من بين الدولار الأمريكي، اليورو، أو الجنيه الإسترليني، ولا تُفرض أي رسوم على عمليات السحب التي تتجاوز قيمتها 100 دولار، في حين أن الطريقة الوحيدة للسحب هي التحويل البنكي.

خدمة العملاء في شركة XTB

تقدم شركة XTB دعمًا فنيًا متميزًا من خلال فريق خدمة العملاء المتاح على مدار الأسبوع، من يوم الأحد الساعة 10 مساءً وحتى يوم الجمعة في نفس التوقيت.

يمكن التواصل مع الدعم عبر الدردشة الحية، الهاتف، أو البريد الإلكتروني، كما تخصص الشركة مدير حساب لكل عميل لتقديم الدعم والمساعدة في إدارة الحسابات والتعامل مع المشكلات الفنية أو الاستفسارات.

الرسوم والعمولات في شركة XTB

تختلف الرسوم والعمولات في شركة XTB بناءً على نوع الحساب ونوع الأدوات المالية المتداولة، وفيما يلي أبرز التفاصيل نوضحها لك عبر موقع كوبونز كوبي:

• تقدم الشركة تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بأسعار تعتبر أعلى نسبيًا من بعض المنافسين.
• الحد الأدنى لفروق الأسعار (السبريد) هو 0.5 نقطة.
• تبدأ عمولة الشركة من 0.01 نقطة، مع رسوم ثابتة تبلغ 3.5 دولار لكل لوت.
• تبلغ العمولة على عقود الفروقات للأسهم والصناديق المتداولة 0.08%، بحد أدنى 8 دولارات.
• يتم فرض رسوم شهرية قدرها 10 يورو على الحسابات غير النشطة بعد مرور 12 شهرًا دون أي نشاط تداولي.
• تفرض رسوم بنسبة 2% على الإيداع من خلال المحافظ الإلكترونية.
• تُطبق رسوم قدرها 30 دولارًا على السحب من الحسابات التي تقل قيمتها عن 50 دولارًا.
• يتم تطبيق نظام المقايضة (Swap) على المراكز ذات الرافعة المالية المرتفعة.
• تخضع المحافظ المتأثرة لإجراءات السوق مثل توزيع الأرباح، الدمج، والتقسيم.

التعليم والتدريب في شركة XTB

تهتم شركة XTB بشكل كبير بالجوانب التعليمية، حيث توفر موارد تعليمية متنوعة وشاملة تشمل:

مكتبة واسعة تضم مقاطع فيديو ومقالات تعليمية تغطي أساسيات وتحليلات السوق.

أكاديمية تداول متكاملة تنقسم إلى أربعة مستويات: أساسي، متوسط، خبير، ومميز.
إمكانية تحميل مكتبة التداول مجانًا، والتي تشمل التحليل الفني والأساسي ضمن القسم المتوسط.
تسجيلات للندوات التعليمية السابقة، بالإضافة إلى برامج تعليمية منتظمة عبر موقع الشركة الإلكتروني.

مميزات شركة XTB

• تتمتع الشركة بسمعة قوية وثقة عالية من قبل عدد كبير من المتداولين.
• مرخصة من هيئات رقابية دولية موثوقة، وقد حصلت على عدة جوائز مرموقة.
• تقدم أكاديمية تعليمية احترافية مناسبة لجميع المستويات.
• توفر بيئة تداول آمنة ومدعومة بخدمة عملاء فعالة.
• تتيح فرصًا وعروضًا تنافسية مقارنة بالعديد من وسطاء السوق.

عيوب شركة XTB

• فروق الأسعار (السبريد) خارج سوق الفوركس تعتبر مرتفعة مقارنة ببعض المنافسين.
• لا توفر خاصية أوامر وقف الخسارة المضمونة.
• لا تستقبل عملاء من الولايات المتحدة الأمريكية.
• تُفرض رسوم شهرية على الحسابات غير النشطة.
• تقتصر خيارات التداول على منصة xStation فقط دون دعم منصات أخرى مثل MT4 أو MT5.

الجوائز والتقديرات التي حصلت عليها شركة XTB

حصلت شركة XTB على جوائز عالمية مميزة، وتم تصنيفها ضمن أفضل 7 وسطاء في الفئات التالية:

•  المبتدئين
•  التداول الاجتماعي
•  سهولة الاستخدام
•  MetaTrader
•  التداول الخوارزمي
•  العملات الرقمية
• التداول الاحترافي

آراء العملاء في شركة XTB

تحظى شركة XTB بآراء إيجابية من جانب معظم عملائها، حيث يشيدون بوضوح شروطها، مستوى الشفافية العالي، والتكنولوجيا المتطورة التي توفرها من خلال منصة xStation.

كما أعرب العديد من المستخدمين عن رضاهم بسهولة استخدام المنصة وسرعة تنفيذ الأوامر.

في المقابل عبر البعض عن استيائهم من ارتفاع فروق الأسعار، وعدم توفر خدمات الشركة للمقيمين في الولايات المتحدة.

الخلاصة

في الختام تعد شركة XTB واحدة من أبرز شركات الوساطة الموثوقة والآمنة في مجال التداول، وقد حصلت على تقييم 3 من 5 وتتميز بالشفافية وتنوع خدماتها التعليمية، وتُعد خيارًا جيدًا للمتداولين الذين يبحثون عن بيئة تداول مستقرة وإذا كنت لا تزال في حيرة من أمرك بخصوص اختيار الوسيط الأنسب، لا تتردد في التواصل مع فريق “كوبونز كوبي” عبر الواتساب للحصول على المساعدة.

الأسئلة الشائعة